En el bloque Conexiones, la conductora Romina Rivero entrevistó al productor y asesor de seguros Alan Oberman para hablar sobre seguros de vida y ahorro, un sistema que combina cobertura económica ante imprevistos y una herramienta de planificación financiera a largo plazo. Durante la charla, el especialista explicó cómo funcionan estas pólizas, quiénes pueden acceder y por qué consideró necesario comenzar a instalar una cultura de previsión económica y protección familiar. “Es un tema poco conocido, pero es un tema que todos tienen que tenerlo en cuenta”, sostuvo.
Oberman contó que lleva 13 años trabajando como productor asesor de seguros y que desde hace poco más de un año comenzó a especializarse en seguros vinculados a vida y ahorro. Según explicó, la mayoría de las personas conoce únicamente los seguros tradicionales, como los de autos, motos o comercios, pero todavía existe poco conocimiento sobre herramientas financieras destinadas a la protección personal y familiar.
El año pasado se me abrió una oportunidad para empezar a interiorizarme en este tema”, indicó.
Durante la entrevista, detalló que el seguro de vida funciona mediante una cobertura económica previamente acordada entre el asegurado y la compañía. En caso de fallecimiento, los beneficiarios designados reciben el monto estipulado en el contrato sin necesidad de negociaciones posteriores. “No hay pelea ni discusión porque el monto ya está establecido desde el inicio”, explicó. Además, señaló que muchas pólizas incluyen coberturas adicionales para situaciones como incapacidad total permanente, enfermedades graves o necesidad de trasplantes.
El asesor también remarcó que este tipo de seguros no sólo apuntan a la protección familiar, sino que además permiten construir un ahorro sostenido a mediano y largo plazo. Según explicó, las compañías realizan inversiones mediante fondos administrados por profesionales, mientras el asegurado aporta una cuota mensual.
La compañía se encarga de realizar las inversiones y uno no tiene que estar pendiente de mover la plata”, afirmó.
En ese sentido, Oberman señaló que muchas personas utilizan estas herramientas pensando en objetivos específicos, como la jubilación, estudios universitarios, emprendimientos o eventos familiares. “Cuando nació mi hija contraté un seguro pensando en que a los 15 años tuviera el dinero para su fiesta o para un viaje”, comentó. También indicó que la edad mínima de contratación es de 14 años y que las pólizas pueden mantenerse incluso en edades avanzadas.
Otro de los puntos centrales de la charla fue la situación de los trabajadores autónomos y el sistema jubilatorio actual. Oberman consideró que muchas personas llegan a la edad de retiro con ingresos insuficientes y sostuvo que el ahorro privado puede funcionar como un complemento económico. “El sistema jubilatorio está obsoleto y es importante empezar a armar una jubilación propia”, expresó durante la entrevista.
Además, insistió en que el seguro de vida debe entenderse como una herramienta de respaldo para la familia frente a situaciones inesperadas. “El seguro de vida no es para uno, sino para los que uno ama”, señaló. En ese marco, explicó que una indemnización puede ayudar a cubrir gastos inmediatos, sostener económicamente a los hijos o evitar que la familia tenga que afrontar deudas o vender bienes tras la pérdida de un integrante.
Sobre los costos, Oberman indicó que las pólizas pueden adaptarse a diferentes perfiles y edades, y aseguró que los valores son más accesibles de lo que muchas personas imaginan. “Por el valor de una pizza y una gaseosa te podés asegurar”, sostuvo. Finalmente, remarcó la necesidad de hablar más sobre previsión económica y planificación familiar. “Es mejor tener el seguro y no necesitarlo, que necesitarlo y no tenerlo”, concluyó.
